近日，雨果菌收到一位速卖通卖家的爆料，因为在外汇结算时误踩了“坑”，导致本来合法的收入变成了非法收入，500多万收入全部被没收，还面临着88万的罚款。爆料卖家说，“这是一个很多新手卖家都可能踩到的坑，分享出来是为了给大家提个醒，避免更多人重蹈覆辙。”

（爆料卖家提供截图）

误入地下钱庄的“坑”，500多万合法收入变非法

很多卖家收到平台回款后，会把外币兑换成人民币，方便使用。爆料卖家通过一个地下钱庄把外币兑换成本币，这个操作构成了非法买卖外汇的行为，被甘肃省公安局及国家外汇管理局甘肃省分局立案调查。根据国家外汇管理局甘肃省分局的告知书，爆料卖家违反了外汇管理的规定，没收其通过香港汇丰银行所兑换的58笔款项，共计5216286元，并处以886768.62元的罚款。

500多万元的收入，就因为一个错误的结汇操作，变成了非法所得，还招来了88万元的“罚单”。该爆料卖家表示：“我从2015年开始做跨境电商，一直靠着速卖通平台的经营贷款维持运转。目前还负债200多万元，现在正在申诉阶段，也不知道结果如何，很无助。”

据了解，爆料卖家是通过一个外贸QQ群了解到香港某银行结汇转账的广告，“当时的广告是原价8000多的注册营业执照和开户，优惠下来是4200。”折扣很大，刚入行什么都不懂的他就这样注册了银行账户和公司。“刚做的时候哪里懂，更别说查了，一直到被立案才发现错误。”卖家说。他认为，新手卖家、涉及到需要结汇提现的跨境电商人群或者外商都容易“中招”。如今他的店铺还在正常运转，“如果没有巨额罚款，或者限制人身自由，应该还是能解决问题。”

KYC审核，第三方机构“偷吃”，谨慎收款结汇的“坑”

账期长，回款过程复杂，再加上需要通过第三方机构进行收款、结汇等事宜，难免会遇到许多坑。通常，卖家的收款环节需要经过平台、境外银行、国内第三方支付机构，最后货款才会结算回卖家的国内银行中。

而市场第三方支付机构良莠不齐，很容易发生一些问题，比如“偷吃”隐藏成本、洗钱欺诈等，更有甚者，卷款跑路。如今监管力度加大，支付牌照已经在陆续发放了，卖家在选择支付机构合作的时候，建议选择有支付牌照的机构。

另一个“坑”就是有些卖家在更换收款账户的时候，会触发亚马逊KYC审核，尤其是欧洲站的卖家。其实KYC审核只是亚马逊的常规审核而已，卖家不必过于担心。不过，如果卖家触发了这个审核，需要等到审核通过才能正常销售，这会导致卖家一些订单的损失。因此卖家在“严打”的时期，尽量不要更换收款账号。

收款结汇避“坑”，卖家要注意这几点

1、指定银行进行结汇，勿信“地下钱庄”

根据《个人外汇管理办法》（中国人民银行令{2006}第3号）第三十条规定，“境内个人从事外汇买卖等交易，应当通过依法取得相应业务资格的境内金融机构办理。”根据《结汇、售汇及付汇管理规定》（银发{1996}210号）第三十二条规定：“其他境内机构、居民个人、驻华机构及来华人员只能在外汇指定银行办理结汇和售汇。”

国内有30家持跨境支付公司牌照的公司，这些机构的牌照由人民银行颁发，专门处理结汇的业务。因此，除非是指定的银行，否则卖家不要轻易相信一些机构的外汇结算。如果通过非指定的机构进行结汇，就被视为是通过地下钱庄进行外汇买卖，这种行为是行政违法，情节可大可小，轻则没收全部收入并罚款，重则追究刑事责任。

而卖家在看到一些结汇广告的时候，也要留心，事先查询清楚操作是否涉嫌违法违规，机构是否具备资质、牌照是否齐全等，更要谨慎QQ群、微信群主动私聊的不法分子。

2、选择靠谱的支付机构注册收款账户

亚马逊此前就上线了收款账户的服务，该功能支持卖家用人民币进行全球收款。去年亚马逊对这项服务进行了优化，设置了阶梯费率制并降低手续费率至0.4%。卖家如果拿捏不准第三方支付机构，可以选平台的收款服务。

用第三方支付机构的账户进行收款的卖家，要注意支付机构的资质是否齐全，最好从正规的平台上找支付服务商家，选择有支付牌照的机构更靠谱。

3、不要频繁更换收款账号

还有就是不要频繁更换收款账号，尤其是欧洲的卖家，避免触发KYC审核。虽然只要卖家资料齐全，运营合规，一般是没什么问题，但是失去销售权限也意味着损失利润。

4、注意收款账号的安全

最后就是要注意收款账号的安全，以及店铺账号的安全。遇到来历不明的邮件、链接不要随便点，谨防盗号。

雨果菌发现，很多“坑”其实都是卖家的防范意识不强造成的。在过去接到的爆料中，很多因“踩坑”蒙受损失的卖家，都是没有做任何调查就轻信微信群的广告，给了不法分子乘虚而入的机会。因此，对于卖家来说，尤其是刚入行的小白卖家，凡事还是三思而行为好。

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◎文/ hye